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(内训)人人都是理财规划师—银行理财必备技能

编号:210621
人人都是理财规划师—银行理财必备技能培训,使学员了解理财经理自身的定位和价值及具体工作内容,客户投资报告的解读及为客户做合理的资产配置,掌握理财经理销售技巧,打开金融产品销售新模式,新思路,掌握理财经理必备的金融知识和正确的理财观念
理财规划师银行理财

人人都是理财规划师—银行理财必备技能课程特色与背景

课程收益:
● 了解理财经理自身的定位和价值及具体工作内容
● 掌握理财经理必备的金融知识和正确的理财观念
● 大类资产配置观念的建立
● 每日全球财经资讯的解读
● 客户投资报告的解读及为客户做合理的资产配置
● 掌握理财经理销售技巧,打开金融产品销售新模式,新思路
● 如何利用渠道开发高净值客户——沙龙活动的举办
● 如何利用FORM表格管理和深度开发高净值客户

课程大纲

课程大纲
第一天
第一讲:理财业务的发展和演变
一、理财业务4阶段
1. 萌芽期
2. 起步期
3. 探索期
4. 扩?#29260;?br> 二、理财产品的几个时代
1. 银行时代(储蓄时代)
2. 证券和房产时代
3.“宝宝”时代
4. P2P时代
5. 全球资产配置时代
案例:股市2005-2007年,2014-2015年两次赚钱的机会
案例:花旗银行/德意志私人银行海外理财产品及人民币理财产品介绍
案例:美信金融刁盛鑫海外直投案列

第二讲:银行理财
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服务新中产—银行理财经理专业技能提升  (2天)

服务新中产—银行理财经理专业技能提升培训,旨在使学员了解理财经理自身的定位和价值及具体工作内容,学会制作喜闻?#26088;?#30340;规划方案,掌握理财经理必备的金融知识和正确的理财观念,掌握理财经理沟通技巧,展现专业,打开金融产品销售新模式。

银行理财经理的压力管理  (2天)

银行理财经理的压力管理培训,帮助学员深刻体会情绪的价值,学会如何控制情绪,勇于改变,?#24403;?#21464;化,将压力转化为前进的动力,运用九型人格学问,了解学员的压力点和情绪表达方式,运用九型人格学问,掌握不同性格的客户,如何管理和沟通、维护关系。

银行理财产品营销技巧  (3天)

银行理财产品营销技巧培训,重点分析针对投资理财的大环境和未来趋势,首先帮助学员初步了解理财的基本知识,投资风险控制的基本理念,然后深入讲解理财产品的基本知识,如何?#34892;?#22320;规避风险,以帮助学员全面提升投资理财以及资产配置的基础知识,务求改善与客户沟通与深度挖掘客户需求的技巧,全方位助力学员的业绩成长。

银行理财经理销售提升训练营  (1.5天)

银行理财经理销售提升培训,将从获客、厅堂营销、理财销售技巧和售后服务入手,结合授课者丰富的实战经验,帮你?#27807;?#25913;变理财销售团队萎靡不振、不得要领、被动落后的?#32622;媯?#20999;实提振士气,提升业绩,全面提升银行的零售业务经营水平。

业务核心内容
一、个人理财业务的概念
1. 理财是一种生活方式
2. 金钱的金融属性
1)钱会升值
2)钱会贬值
3. 理财第一步怎么开始
案例?#21644;?#36135;膨胀的案?#26657;?#23500;人变穷人的故事)
案例:基金定投复利表(投资的效果)
案例:巴菲特投资的伯克希尔哈?#37995;?#30340;故事(复利效应)
二、理财业务的主要内容
1. 个人理财的八大规划
1)现金规划
2)保险规划
3)教育规划
4)养老规划
5)消费规划
6)投资规划
7)税务筹划
8)传承规划
2. 制定个人理财规划的基本原则
三、理财业务的发展趋势
1. 第一方理财(个人理财)
2. 第二方理财(金融机构)
3. 第三方理财(非金融机构)
案例?#21495;?#20122;财富理财模式
案例:宜信财富的理财模式
四、个人理财?#34892;?#19982;金融超市
1. 理财柜台
2. 财富?#34892;?br> 3. 私人银行
4. 家族办公室
案例:德意志私人银行理财模式
案例:招商银行私人银行理财模式
案例:睿?#22270;易?#21150;公室介绍
案例?#21495;?#34892;“金钥匙”金融超市

第三讲:理财观念的建立—大类资产配置
一、资产配置的定义
二、资产配置的分类
1. 过去20年各大类资产的表现
三、资产配置的重要性
1. 投资受很多方面因素的影响
1)货币
2)政策
3)地域
4)汇率
5)利率
2. 全球资产配置之父,加里.布林森的分析报告
案?#26657;?#20013;美贸易战队汇率的影响
案?#26657;?#20420;罗斯卢?#23478;?#22812;之间贬值的故事
案?#26657;?#36808;?#31169;蕓搜?#25237;资的遗憾
四、怎么做大类资产配置
1. 家庭配置法(4321)
2. 核心卫星法则(瑞银/巴克莱银行的资产配置策略)
3. 美林投资时间钟
案例:2018年大类资产配置的建议

第四讲:各类理财产品的介绍和销售技巧
一、股票
1. 证券市场的发展
2. 股票的类型
案?#26657;?007次贷危机股市的表现
案?#26657;?014-2015年“两融政策”对股市的影响
案?#26657;?#20013;美贸易战期间如何投?#20351;?#24066;
二、债券
1. 债券的定义
2. 银行主要销售的债券
3. 债券的利息计算
三、基金和基金定投
1. 基金的概念
2. 基金的类别及风险
3. 各种基金类别的特点
4. 如何选择好的基金?
5. 基金定投的销售技巧(如何用数据和图表销售基金定投)
1)画股市表现图,找入市点位
2)利用美林时间钟推荐基金
3)利用经济周期图,解释基金定投投资的魅力
案?#26657;?#22522;金定投复利表
案?#26657;?009年珠海农行3天运用营销策略完成半年基金定投指标的故事
四、人民币理财产品
1. 人民币结构性理财产品
2. 理财产品销售话术
五、保险与银保产品
1. 保险的分类
2. 保险销售3步曲(技巧及话术)
3. 分红险的优势卖点总结
4.“图腾?#21271;?#38505;销售法
案例:李嘉诚给家族成员购买保险的案列
案?#26657;?#33457;旗银行理财购买保险后的?#20040;?br> 六、黄金
1. 黄金的作用
2. 销售黄金的卖点和话术

第二天
第一讲: KYU 理财经理的自我认识
一、KYU 认识自己, 理财经理的价值
1. 理财经理(RM)的工作职责与目标
2. 理财经理的定位
1)理财 vs 销售是不同的层次
2)你在哪个档次?
3. 高端理财服务 vs 高端的理财专业
4. 新时代的理财经理:专业知识就是理财实力
案?#26657;赫行?#31169;人银行理财经理每日工作安排

第二讲:KYC认识并管理好你的客户
1. 如何与客户互动聊天,?#31080;?#30340;话题和内容(FORM客户沟通法)
F:Family
O: Office
R: Relax
M: Money
2. 如何使用FORM表格深度维护管理你的客户,给客户提供更合理及个性化的专业服务
案?#26657;?#33457;旗银行如何使用FORM表格管理客户绩效增加了5倍

第三讲:认识重要关键金融指标
一、认识 5 大重要金融指标
1. 国内股市
2. 国外股市
3. 汇率
4. 商品(黄金和原油)
5. 国债指数
案?#26657;?#20351;用标准格式“晨会记录表”
二、解读正在发生的国家最新政?#20301;?#21160;与经济的关联性案例讨论
1. 2014年“两融政策的颁布对股市的影响”
2. 中美贸易战对全球经济乃至中国经济和股市的影响

第四讲:成为TOP 销售的成功秘笈
一、本行主力产品 SWOT 分析法
二、如何用讲故事的方式给客户做全球资产配置建议
三、如何做到销售快、准、狠
四、理财经理学会利用渠道合作开发高端客户
1. 如何谈成免?#35757;?#39640;端渠道合作
2. 沙龙活动的举办(流程及案列分享)
案?#26657;?#24503;意志私人银行(如何既完成业绩又能让客户乐意接受的技巧)
案?#26657;?#27719;丰银行策划高端沙龙活动成功现场开发5个高端客户资产共3亿

第五讲:练习: 如何播报每日理财资讯
一、练习整理每日最新5大金融指标
二、分组读报并上台播报(请准备当日报纸/内容或财经杂志等)
第六讲:高端客户投资汇报书的制作和解读
一、详述制作编写投资汇报书的内容和格式
二、如何当面向客户解读投资汇报书
1. 定期检视客户资产状况
2. 定期?#25216;?#23458;户汇报投?#26159;?#20917;解读投资汇报书
案?#26657;?*省建行私人银行客户投资报告样本详解
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